«Тегін ірімшік тек тышқан қақпанында болады. Көбінесе азаматтар өздерінің ақшалай салымдарын енгізе отырып, нақты түсінікке ие болмайды, кейде оларды тартатын компаниялар қызметінің заңдылығы туралы ойламайды. Осыған байланысты мен тағы да азаматтарымызға қаржы пирамидаларының негізгі белгілерін жеткізгім келеді. Бірінші, тартылған клиенттер үшін сыйақы беру. Егер сізге компанияға әкелінген әрбір клиент үшін қосымша ақы төлеуге уәде берілсе, бұл ақшаны алып жүрмеу үшін және барлық таныстарды осындай қауіпті оқиғадан бас тарту үшін жеткілікті негіз болып табылады. Екінші, нарықтық деңгейден бірнеше есе асатын жоғары кірістілікке кепілдік беру. Түрлі «инвесткомпаниялар» табыстылыққа кепілдік бере алмайды, бұған заң жүзінде тыйым салынған. Егер біреу кепілдік берсе, онда бұл алаяқ. Барлығы жай ғана! Үшінші. Қажетті лицензиялардың болмауы. Егер компания халықтан ақша салымдарын тартса немесе қор нарықтарына инвестиция салуды ұсынса және оның лицензиясы болмаса, онда онымен байланысу керек пе, жоқ па деп жақсылап ойланыңыз. Мұндай ұйымдар қаржы мониторингі агенттігінің бақылауына жатпайды, яғни ешкім құқықтарыңыз бен мүдделеріңізді қорғай алмайды», - деп ескертті ІІМ өкілі.
Кіру жарнасының болуы: ресімдеуге, оқытуға, акцияларға және т.б. да күмән тудыруы керек. Әдетте, бұл жарна пирамида ұйымдастырушыларының негізгі кірісі, сондай-ақ қаржы пирамидасының айқын және тән белгісі болып табылады. Компанияның қолда бар мүлкі мен активтерін қолайсыз нәтижемен сатуға және салынған ақшаны ішінара қайтаруға болады. Бірақ қаржы пирамидасында мұндай активтер жоқ.
«Алтыншы. Агрессивті жарнамалық науқан. Қаржы пирамидаларының жарнамасы көптеген клиенттерді тез тартуға арналған және тек жариялануы пирамидалардың негізін қалаушылар үшін пайдалы болатын ақпаратты ғана қамтиды. Әрине, мұндай компанияның клиенті тап болуы мүмкін тәуекелдерді жарнама берушілер белгілі себептермен айтпауға тырысады. Жетінші. Ұйым қызметінің нақты анықтамасының болмауы. Пирамиданың салымшылардың өзінен басқа клиенттері жоқ. Сізге ешқашан жеткізушілерді, мысалы, басқа бизнес серіктестерді көрсетпейді. Жалпы, компанияға ақша салмас бұрын, ол туралы барынша көп ақпарат жинаңыз. Пікірлерді оқыңыз, бұл мәселеге мұқият қараңыз, өйткені оларды мүдделі адамдар қалдырады. Барлық құжаттарды оқып шығыңыз. Компанияның нақты немен айналысатынын және ақшаның қайда жұмсалатынын анықтаңыз. Егер компания қандай да болмасын сылтаумен ақпарат беру мүмкіндігінен бас тартса, әсіресе құжаттарын көрсетпесе, онда салынған ақшаны алу одан қайтарып алу қиынға соғады», - деді полковник.
